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文字解讀：《中山火炬開發(fā)區(qū)支持企業(yè)融資專項扶持資金管理暫行辦法》政策解讀
音頻解讀：【音頻】《中山火炬開發(fā)區(qū)支持企業(yè)融資專項扶持資金管理暫行辦法》政策解讀
各有關(guān)單位：
現(xiàn)將《中山火炬開發(fā)區(qū)支持企業(yè)融資專項扶持資金管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹落實。
中山火炬高技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)管理委員會
2023年5月9日
中山火炬開發(fā)區(qū)支持企業(yè)融資專項
扶持資金管理暫行辦法
第一章 總 則
第一條 為緩解企業(yè)短期資金周轉(zhuǎn)壓力，努力化解企業(yè)融資難、融資貴問題，根據(jù)《廣東省優(yōu)化營商環(huán)境條例》《中山市關(guān)于打造一流營商環(huán)境的行動方案》等文件精神，設(shè)立中山火炬開發(fā)區(qū)支持企業(yè)融資專項扶持資金（下稱“融資專項扶持資金”）。為規(guī)范融資專項扶持資金的使用和管理，參照《中山市支持企業(yè)融資專項扶持資金管理暫行辦法》，結(jié)合我區(qū)實際，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱融資專項扶持資金是指專門為火炬開發(fā)區(qū)有還貸資金需求且符合銀行續(xù)貸條件的企業(yè)，提供短期周轉(zhuǎn)的政策性資金。
第三條 本辦法扶持對象指符合如下基本條件的企業(yè)：
?。ㄒ唬┰谥猩交鹁骈_發(fā)區(qū)內(nèi)進(jìn)行工商注冊和稅務(wù)登記，取得經(jīng)營范圍相關(guān)的行政許可，并誠信經(jīng)營和具備可持續(xù)發(fā)展能力的法人企業(yè)（房地產(chǎn)企業(yè)除外）；
（二）符合合作銀行續(xù)貸條件，合作銀行同意續(xù)貸，銀行同意為企業(yè)出具相關(guān)書面材料和承諾保證融資專項扶持資金安全，且原貸款銀行與續(xù)貸銀行為同一銀行。
第二章 管理機構(gòu)和運營機構(gòu)
第四條 為加強融資專項扶持資金的統(tǒng)籌管理，成立支持企業(yè)融資專項扶持資金管理委員會（下稱“委員會”），由區(qū)管委會分管財政部門的領(lǐng)導(dǎo)為主任，成員由區(qū)財政部門、區(qū)經(jīng)科部門、區(qū)公資集團(tuán)等單位的領(lǐng)導(dǎo)組成。委員會負(fù)責(zé)籌集融資專項扶持資金、制定資金管理辦法，指導(dǎo)和監(jiān)督融資專項扶持資金的使用，協(xié)調(diào)中山市各銀行機構(gòu)，研究解決重大問題，定期聽取融資專項扶持資金運行情況報告等工作。委員會辦公室設(shè)在區(qū)財政部門。
第五條 委員會各成員單位職責(zé)如下：
（一）區(qū)財政部門：是融資專項扶持資金的主管部門，負(fù)責(zé)制定融資專項扶持資金管理辦法；經(jīng)委員會授權(quán)，與中山火炬華盈投資有限公司（下稱“華盈投資”）簽訂委托協(xié)議，委托華盈投資負(fù)責(zé)融資專項扶持資金的管理和運營；匯總編制融資專項扶持資金預(yù)算，審核融資專項扶持資金績效目標(biāo)；辦理融資專項扶持資金下達(dá)和撥付；對融資專項扶持資金執(zhí)行和績效運行開展監(jiān)控，組織開展績效評價；不直接參與項目審批等事務(wù)。
?。ǘ﹨^(qū)經(jīng)科部門：負(fù)責(zé)協(xié)助企業(yè)申報融資專項扶持資金，支持企業(yè)融資業(yè)務(wù)的開展。
（三）區(qū)公資集團(tuán)：負(fù)責(zé)編制融資專項扶持資金預(yù)算，負(fù)責(zé)對資金支出規(guī)范性、資金績效目標(biāo)設(shè)置、跟蹤項目實施、項目資金使用進(jìn)行績效自評等；負(fù)責(zé)督促華盈投資完善內(nèi)部審批流程和融資專項扶持資金的日常管理細(xì)則，規(guī)范運作，在確保資金安全前提下最大限度發(fā)揮資金的效用；對融資專項扶持資金總體監(jiān)控，對資金運營管理進(jìn)行監(jiān)管；協(xié)調(diào)銀行機構(gòu)；加大宣傳力度，加快推動銀行機構(gòu)開展融資專項扶持資金支持企業(yè)融資業(yè)務(wù)；對融資專項扶持資金支持企業(yè)融資業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行督導(dǎo)。
第六條 華盈投資作為區(qū)融資專項扶持資金的運營管理公司，接受區(qū)融資專項扶持資金委員會、上級部門對該項業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和管理，完善資金管理制度和業(yè)務(wù)流程，與相關(guān)銀行簽訂合作協(xié)議，開立融資專項扶持資金專用賬戶，對融資專項扶持資金申請進(jìn)行審批，對項目進(jìn)行跟蹤、對風(fēng)險進(jìn)行綜合評估。華盈投資負(fù)責(zé)融資專項扶持資金日常管理和運營，做好融資專項扶持資金保值增值工作，并做好宣傳推廣和定期報告等工作。
第七條華盈投資應(yīng)與合作銀行就融資專項扶持資金相關(guān)事項進(jìn)行書面約定，明確合作方式、資金使用流程及雙方的權(quán)利義務(wù)，建立和完善相關(guān)管理制度，規(guī)范資金管理，合理調(diào)度資金。合作銀行和華盈投資均應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)融資專項扶持資金事項。
第三章 資金安排
第八條出資、上繳及業(yè)務(wù)補貼
?。ㄒ唬┏鲑Y：融資專項扶持資金由區(qū)出資設(shè)立，總體規(guī)模5億元，首期資金原則上不少于2億元；區(qū)可視情況增加或減少出資。
?。ǘ┥侠U：華盈投資應(yīng)將融資專項扶持資金每季度在專戶產(chǎn)生的全部銀行存款利息和融資專項扶持資金業(yè)務(wù)實際產(chǎn)生的收入（扣除因開具資金使用費發(fā)票繳納的稅費后的凈收入），扣除資金劃撥產(chǎn)生的銀行手續(xù)費（如有）后的余額（以下稱為“上繳金額”），于每季度結(jié)束的次月上繳區(qū)財政部門。
融資專項扶持資金項目運營結(jié)束后，華盈投資應(yīng)將資金全額繳回區(qū)財政部門。
?。ㄈI(yè)務(wù)補貼：華盈投資作為融資專項扶持資金日常管理和運營主體，收取業(yè)務(wù)補貼，業(yè)務(wù)補貼由以下兩部分構(gòu)成：
第一部分：（融資專項扶持資金專戶每年產(chǎn)生的全部銀行存款利息-資金劃撥產(chǎn)生的銀行手續(xù)費）×計提比例①
第二部分：融資專項扶持資金業(yè)務(wù)每年實際產(chǎn)生的收入（扣除因開具資金使用費發(fā)票繳納的稅費后的凈收入）×計提比例②
計提比例說明：
計提比例①=20%×（融資專項扶持資金業(yè)務(wù)每年發(fā)生金額/10億元），計提比例①的封頂值為20%；
計提比例②分兩種情形計算：
情形1：當(dāng)融資專項扶持資金業(yè)務(wù)每年發(fā)生金額小于或等于10億元時，計提比例②=20%×（融資專項扶持資金業(yè)務(wù)每年發(fā)生金額/10億元）。
情形2：當(dāng)融資專項扶持資金業(yè)務(wù)每年發(fā)生金額大于10億元時，計提比例②詳見下表，封頂值為50%。
注：開展業(yè)務(wù)不足12個月的年度，上述所提基數(shù)10億元應(yīng)調(diào)整為：（當(dāng)年實際開展業(yè)務(wù)的月份總數(shù)/12）×10億元；上表金額范圍的上下限也按（當(dāng)年實際開展業(yè)務(wù)的月份總數(shù)/12）的比例計算。
華盈投資應(yīng)在區(qū)財政部門收到上一年度最后一個季度上繳金額的次月，向委員會提出收取業(yè)務(wù)補貼的申請，經(jīng)委員會核準(zhǔn)后，由區(qū)財政部門撥付。
第九條 融資專項扶持資金管理遵循“安全第一，高效運轉(zhuǎn)，?？顚Ｓ?、封閉運作，循環(huán)使用”的原則。
?。ㄒ唬┤谫Y專項扶持資金實行專戶管理、封閉運作、獨立核算和規(guī)范化管理，保證資金安全。
?。ǘ┤A盈投資做好月度資金使用計劃，合理控制規(guī)模，報區(qū)公資集團(tuán)批準(zhǔn)后使用，提高資金周轉(zhuǎn)效率。
（三）企業(yè)資金使用期限原則上不超過7個自然日，由合作銀行承諾按時回?fù)?，保證資金的及時回籠，做到循環(huán)使用。
?。ㄋ模┤谫Y專項扶持資金可根據(jù)政府扶持方向適當(dāng)傾斜，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)成功轉(zhuǎn)型升級。
?。ㄎ澹┤谫Y專項扶持資金如無法同時滿足企業(yè)需求時，原則上應(yīng)按照申請時間的先后順序選定扶持企業(yè)。
第四章 合作銀行
第十條 按照“貸款余額和企業(yè)覆蓋面兼顧”原則，公平、公開、公正選擇和確定合作銀行，優(yōu)先選擇信貸審批權(quán)限較大、貸款余額較多的銀行機構(gòu)。合作銀行由華盈投資根據(jù)實際情況選定，報區(qū)公資集團(tuán)、區(qū)財政部門備案。
第十一條 合作銀行應(yīng)當(dāng)符合如下條件：
?。ㄒ唬┰谥猩阶猿闪⒒蛟O(shè)有分支機構(gòu)且有一定信貸審批權(quán)；
（二）與華盈投資簽訂合作協(xié)議并自愿履行協(xié)議義務(wù)，并無條件承擔(dān)足額及時歸還融資專項扶持資金的責(zé)任；
?。ㄈ┚哂薪∪男刨J管理制度，貸款風(fēng)險防控能力較強；
?。ㄋ模┯凶銐虻男刨J額度，確保為企業(yè)提供快捷、便利的服務(wù)；
?。ㄎ澹├m(xù)貸放款速度快，最長不超過7個自然日。
第十二條 合作銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)如下義務(wù)：
?。ㄒ唬┩晟苾?nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，制定詳細(xì)的“專項資金支持企業(yè)融資”業(yè)務(wù)操作規(guī)程，確保融資專項扶持資金安全；
?。ǘ┩晟苾?nèi)部業(yè)務(wù)流程，切實提升資金周轉(zhuǎn)效率；
（三）優(yōu)化內(nèi)部考核機制，加大融資專項扶持資金的推廣力度；
（四）指定專人負(fù)責(zé)融資專項扶持資金管理工作，每月向華盈投資報送專項資金扶持企業(yè)融資業(yè)務(wù)開展情況。
第五章 資金監(jiān)控及調(diào)撥流程
第十三條 融資專項扶持資金由區(qū)公資集團(tuán)負(fù)責(zé)總體監(jiān)控，華盈投資設(shè)立融資專項扶持資金主賬戶。華盈投資融資專項扶持資金主賬戶與開設(shè)在各合作銀行的融資專項扶持資金分賬戶之間的資金歸集、分配、調(diào)撥，由華盈投資根據(jù)公司內(nèi)部審批流程規(guī)定進(jìn)行審批。
第十四條 融資專項扶持資金必須專項用于為符合銀行續(xù)貸條件的企業(yè)提供轉(zhuǎn)貸周轉(zhuǎn)資金。
第十五條 合作銀行按月向華盈投資提交擬使用融資專項扶持資金的企業(yè)名錄及用款計劃，華盈投資根據(jù)業(yè)務(wù)實際需要做好月度資金使用計劃報區(qū)公資集團(tuán)審核，華盈投資按計劃從融資專項扶持資金主賬戶中撥付項目資金。項目結(jié)余或閑置資金及時返納融資專項扶持資金主賬戶。
第六章 資金使用流程
第十六條 企業(yè)按照銀行續(xù)貸相關(guān)要求，應(yīng)于貸款到期前30天內(nèi)向合作銀行提出申請，填寫《支持企業(yè)融資專項扶持資金申請表》（附件1）、《支持企業(yè)融資專項扶持資金企業(yè)承諾書》（附件2）并提交相關(guān)資料，具體材料包括：
（一）《支持企業(yè)融資專項扶持資金申請表》；
?。ǘ吨С制髽I(yè)融資專項扶持資金企業(yè)承諾書》；
?。ㄈ┘由w公章的企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、原貸款合同復(fù)印件；
?。ㄋ模┢渌筇峁┑馁Y料。
第十七條 業(yè)務(wù)流程
?。ㄒ唬┏鯇彛汉献縻y行負(fù)責(zé)審核申請企業(yè)是否符合轉(zhuǎn)貸條件，確定是否予以轉(zhuǎn)貸，是否符合融資專項扶持資金使用條件。對于同意轉(zhuǎn)貸的企業(yè)，合作銀行出具承諾書，并在《支持企業(yè)融資專項扶持資金申請表》上簽字蓋章，連同企業(yè)提交的相關(guān)材料報華盈投資。
?。ǘ徟喝A盈投資收到合作銀行遞交的材料后，依據(jù)本辦法對企業(yè)申請和合作銀行意見進(jìn)行全面審查，對符合條件的資金申請予以審批。經(jīng)審批同意后，委托合作銀行通知申請企業(yè)預(yù)存資金使用費。
?。ㄈ﹦潛埽喝A盈投資完成審批后，通知合作銀行將資金劃入合作銀行指定賬戶，完成企業(yè)還貸程序。
?。ㄋ模┦栈兀汉献縻y行收到還貸資金后，應(yīng)在2個工作日（原則上最長不超過7個自然日）內(nèi)將該還貸資金轉(zhuǎn)回融資專項扶持資金專用賬戶，完成資金使用過程。
華盈投資根據(jù)融資專項扶持資金使用時間，向使用企業(yè)收取資金使用費。
?。ㄎ澹w檔：每筆業(yè)務(wù)完成后，華盈投資應(yīng)將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷成冊，留檔備查，并按月向委員會辦公室、區(qū)公資集團(tuán)報送資金使用及收回情況明細(xì)表。
第七章 資金使用額度和收費標(biāo)準(zhǔn)
第十八條 額度：單筆融資專項扶持資金使用額度應(yīng)控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以內(nèi)且不超過1億元，優(yōu)先保障續(xù)貸金額1,000萬元以下的貸款。
第十九條 期限：單筆資金使用時間最長不得超過7個自然日。
第二十條 資金使用費和費率：為充分提高融資專項扶持資金的運轉(zhuǎn)效率，融資專項扶持資金的使用采用差別化收費方式，資金使用前二日的日綜合費率1為0.1‰；超過前二日部分的日綜合費率為0.4‰。
融資專項扶持資金使用時間最短為一天，融資專項扶持資金的使用、續(xù)貸、還款流程在一天內(nèi)完成的，按一天收取資金使用費。
本暫行辦法實施過程中，如果收取的資金使用費超過當(dāng)時相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的最高利率，則按相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的最高利率執(zhí)行。
第二十一條 費用收取方式及流程。資金使用費授權(quán)銀行代為收取，并由合作銀行出具費用償還承諾。費用收取操作流程如下：
?。ㄒ唬╊A(yù)存費用。在融資專項扶持資金劃撥前，企業(yè)在合作銀行開立的結(jié)算賬戶內(nèi)預(yù)存七天資金使用費，并與合作銀行簽訂《委托凍結(jié)和扣劃授權(quán)書》，授權(quán)合作銀行在其使用融資專項扶持資金期間對其預(yù)存的資金使用費進(jìn)行凍結(jié)。
?。ǘ┛凼召M用。在融資專項扶持資金使用完畢后3個工作日內(nèi)，合作銀行按照其使用融資專項扶持資金的實際天數(shù)計算資金使用費，并直接在企業(yè)賬戶上扣劃實際使用費至融資專項扶持資金專用賬戶。
1日綜合費率：參考中國人民銀行2022年9月20日公布的1年期市場報價利率（LPR）3.65%/360天=0.1‰。
第八章 監(jiān)督和風(fēng)險管理
第二十二條 建立信息報送機制。華盈投資每月、每季度定期統(tǒng)計業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，匯總?cè)谫Y專項扶持資金運營情況及合作銀行貸款數(shù)據(jù)，向委員會辦公室、區(qū)公資集團(tuán)匯報。融資專項扶持資金出現(xiàn)風(fēng)險時，應(yīng)及時向委員會、區(qū)公資集團(tuán)報告。
第二十三條 建立定期審計機制。區(qū)公資集團(tuán)每年委托中介機構(gòu)對融資專項扶持資金的運行情況和合作銀行開展貸款業(yè)務(wù)等情況進(jìn)行審計，對政策執(zhí)行效果進(jìn)行評價，并將相關(guān)情況報送委員會。
第二十四條 建立風(fēng)險控制機制。委員會各成員單位、華盈投資、各合作銀行對可能使融資專項扶持資金面臨風(fēng)險的情形應(yīng)及時預(yù)警，當(dāng)合作銀行收到還貸資金后，7個自然日內(nèi)未將該還貸資金轉(zhuǎn)回融資專項扶持資金賬戶的，合作銀行應(yīng)根據(jù)與華盈投資簽訂的承諾書和《支持企業(yè)融資專項扶持資金合作協(xié)議》履行承諾事項。
第二十五條 建立責(zé)任追究機制：
?。ㄒ唬┥暾埰髽I(yè)必須對申請、承諾書、證明材料的真實性負(fù)責(zé)，對采取虛報、瞞報、騙取融資專項扶持資金的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，不再給予融資專項扶持資金和其他財政資金的扶持；構(gòu)成犯罪的，移送司法部門依法追究責(zé)任。
（二）對合作銀行出現(xiàn)如下情形的，視情節(jié)嚴(yán)重程度采取取消合作資格、追究法律責(zé)任等措施。
1．合作銀行及其工作人員利用自身信息優(yōu)勢，私自向申請使用融資專項扶持資金的企業(yè)收取額外費用，或倒賣融資專項扶持資金使用指標(biāo)的；
2．合作銀行及其工作人員弄虛作假、審查把關(guān)不嚴(yán)、違反規(guī)定程序操作致使融資專項扶持資金發(fā)生損失的；
3．挪用企業(yè)申請的融資專項扶持資金作其他用途的;
4．合作銀行單方面原因?qū)е氯谫Y專項扶持資金不能按期收回，或合作銀行未能足額歸還融資專項扶持資金的。
合作銀行如存在本項約定的行為，除了對其采取相應(yīng)措施外，合作銀行還應(yīng)承擔(dān)融資專項扶持資金歸還、補足的連帶清償責(zé)任。
?。ㄈθA盈投資相關(guān)人員在融資專項扶持資金管理使用中濫用職權(quán)、玩忽職守導(dǎo)致融資專項扶持資金發(fā)生損失的，應(yīng)依法追究其相關(guān)責(zé)任。
第九章 其 他
第二十六條 在政策執(zhí)行期內(nèi)，委員會可根據(jù)政策變化和市場需求等情況向區(qū)管委會申請對融資專項扶持資金總體規(guī)模額度進(jìn)行調(diào)整或停止運行融資專項扶持資金項目。融資專項扶持資金除用于本融資專項扶持資金業(yè)務(wù)及劃回區(qū)財政部門外，不得劃出專戶。因融資專項扶持資金規(guī)模額度調(diào)減將融資專項扶持資金劃出華盈投資專戶的，原則上需要區(qū)財政部門提前一個月發(fā)函通知華盈投資。
第二十七條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行，試行三年；本辦法解釋權(quán)歸中山火炬高技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)管理委員會所有，具體解釋工作由區(qū)財政部門、區(qū)公資集團(tuán)承擔(dān)。
附件：
1．支持企業(yè)融資專項扶持資金申請表
2．支持企業(yè)融資專項扶持資金企業(yè)承諾書
3．支持企業(yè)融資專項扶持資金銀行承諾書
4．支持企業(yè)融資專項扶持資金合作協(xié)議
5．支持企業(yè)融資專項扶持資金劃撥通知書
粵公網(wǎng)安備 44200002442868號
