政策文件：中山市金融工作局關(guān)于印發(fā)《中山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金管理暫行辦法》的通知

　　一、文件的制定背景說(shuō)明

　　為減輕企業(yè)短期資金周轉(zhuǎn)壓力，緩解企業(yè)融資難、融資貴問(wèn)題，根據(jù)《廣東省優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境條例》《中共中山市委辦公室　中山市人民政府辦公室印發(fā)中山市關(guān)于打造一流營(yíng)商環(huán)境的行動(dòng)方案的通知》（中山辦字〔2022〕1號(hào)）等文件精神,設(shè)立中山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金（簡(jiǎn)稱(chēng)“融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金”），出臺(tái)《中山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金管理暫行辦法》（下稱(chēng)《管理辦法》）。

　　二、文件主要內(nèi)容

　　《管理辦法》分為十章，共三十條，包括：總則、管理機(jī)構(gòu)和運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)、資金安排、扶持對(duì)象、合作銀行條件及義務(wù)、資金使用額度和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、資金監(jiān)控和調(diào)撥流程、資金使用流程、監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)管理、其他。

　?。ㄒ唬┛倓t

　　設(shè)立融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金為中山市行政區(qū)域內(nèi)有還貸資金需求且符合銀行續(xù)貸條件的企業(yè)、個(gè)體工商戶，提供短期周轉(zhuǎn)的政策性資金。《管理辦法》所指的企業(yè)貸款包括以企業(yè)名義取得的貸款和個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款（即以個(gè)人名義取得的用于本人所經(jīng)營(yíng)企業(yè)、個(gè)體工商戶的流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)、購(gòu)置或更新經(jīng)營(yíng)設(shè)備等合法生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的貸款）。

　?。ǘ┕芾頇C(jī)構(gòu)和運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)

　　成立支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金管理委員會(huì)（下稱(chēng)管委會(huì)），負(fù)責(zé)籌集融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金、制定資金管理辦法，指導(dǎo)和監(jiān)督融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金的使用，協(xié)調(diào)市級(jí)各銀行機(jī)構(gòu)配合專(zhuān)項(xiàng)資金使用，研究解決重大問(wèn)題等工作。融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金由受托管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)日常管理和運(yùn)營(yíng)。

　?。ㄈ┵Y金安排

　　經(jīng)市政府批準(zhǔn)，市財(cái)政安排專(zhuān)項(xiàng)資金設(shè)立融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金，專(zhuān)項(xiàng)用于對(duì)銀行審核符合續(xù)貸條件的企業(yè)或個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款提供轉(zhuǎn)貸周轉(zhuǎn)資金。融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金實(shí)行總量控制，如無(wú)法同時(shí)滿足申請(qǐng)人需求時(shí)，應(yīng)按照申請(qǐng)時(shí)間的先后順序選定扶持申請(qǐng)人；若出現(xiàn)同時(shí)申請(qǐng)的情況，則為享受過(guò)本專(zhuān)項(xiàng)資金扶持次數(shù)較少的申請(qǐng)人優(yōu)先辦理。

　　（四）扶持對(duì)象

　　1. 在中山市行政區(qū)域內(nèi)，已依法進(jìn)行商事登記，并取得經(jīng)營(yíng)范圍相關(guān)的行政許可，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，具備可持續(xù)發(fā)展能力的在業(yè)實(shí)體經(jīng)濟(jì)企業(yè)，取得用于企業(yè)流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)、購(gòu)置或更新經(jīng)營(yíng)設(shè)備等合法生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的貸款，或以個(gè)人名義取得的用于本人所經(jīng)營(yíng)的企業(yè)或個(gè)體工商戶所需流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)、購(gòu)置或更新經(jīng)營(yíng)設(shè)備等合法生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的貸款。

　　2. 符合合作銀行續(xù)貸條件，合作銀行同意續(xù)貸，且銀行同意為申請(qǐng)人出具相關(guān)書(shū)面材料和承諾保證融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金安全。

　?。ㄎ澹┵Y金監(jiān)控和調(diào)撥流程

　　按照“貸款余額和企業(yè)覆蓋面兼顧”原則，公平、公開(kāi)、公正選擇和確定合作銀行，優(yōu)先選擇信貸審批權(quán)限較大、貸款余額較多的銀行機(jī)構(gòu)。合作銀行應(yīng)當(dāng)完善內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，制定詳細(xì)的“專(zhuān)項(xiàng)資金支持企業(yè)融資”業(yè)務(wù)操作規(guī)程，確保融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金安全；完善內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，切實(shí)提升資金周轉(zhuǎn)效率；優(yōu)化內(nèi)部考核機(jī)制，加大融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金的推廣力度；指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金管理工作，每月向受托管理機(jī)構(gòu)報(bào)送專(zhuān)項(xiàng)資金扶持企業(yè)融資業(yè)務(wù)開(kāi)展情況；配合開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)資金驗(yàn)收、監(jiān)督檢查及績(jī)效評(píng)價(jià)等工作。

　　（六）資金使用額度和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

　　1. 單筆融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金使用額度應(yīng)控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以內(nèi)，優(yōu)先保障續(xù)貸金額1000萬(wàn)元以下的貸款。

　　2. 單筆資金使用時(shí)間最長(zhǎng)不得超過(guò)7個(gè)自然日。融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金的使用采用差別化收費(fèi)方式，資金使用前二日的日綜合費(fèi)率為0.1‰；超過(guò)前二日部分的日綜合費(fèi)率為0.4‰。專(zhuān)項(xiàng)資金使用時(shí)間最短為一天，專(zhuān)項(xiàng)資金的使用、續(xù)貸、還款流程在一天內(nèi)完成的，按一天收取資金使用費(fèi)。

　?。ㄆ撸┵Y金監(jiān)控和調(diào)撥流程

　　融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金由市國(guó)資委負(fù)責(zé)總體監(jiān)控，受托管理機(jī)構(gòu)設(shè)立專(zhuān)項(xiàng)資金主賬戶。受托管理機(jī)構(gòu)專(zhuān)項(xiàng)資金主賬戶與開(kāi)設(shè)在各合作銀行的專(zhuān)項(xiàng)資金分賬戶之間的資金歸集、分配、調(diào)撥，由受托管理機(jī)構(gòu)根據(jù)市國(guó)資委《關(guān)于精簡(jiǎn)第一批國(guó)資監(jiān)管事項(xiàng)的通知》進(jìn)行審批。融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金必須專(zhuān)項(xiàng)用于為符合銀行續(xù)貸條件的企業(yè)或個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款提供轉(zhuǎn)貸周轉(zhuǎn)資金。

　?。ò耍┵Y金使用流程

　　申請(qǐng)人按照銀行續(xù)貸相關(guān)要求，應(yīng)于貸款到期30天前向合作銀行提出申請(qǐng)，填寫(xiě)《中山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金申請(qǐng)表》并提交相關(guān)資料，具體材料包括：

　　1.《中山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金申請(qǐng)表》；

　　2. 加蓋公章的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

　　3. 企業(yè)法定代表人或借款人（適用于以個(gè)人名義申請(qǐng)貸款）有效身份證復(fù)印件；

　　4. 原貸款合同復(fù)印件；

　　5. 最近一個(gè)年度的財(cái)務(wù)報(bào)表或財(cái)務(wù)簡(jiǎn)表復(fù)印件；

　　6. 申請(qǐng)人融資及對(duì)外擔(dān)保清單；

　　7.《中山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金委托劃款授權(quán)書(shū)》；

　　8.《增值稅涉稅信息新增及變更表》。

　　合作銀行負(fù)責(zé)審核申請(qǐng)的貸款是否符合續(xù)貸條件，是否予以續(xù)貸，是否符合融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金使用條件。對(duì)于同意續(xù)貸的企業(yè)或個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款，合作銀行出具承諾書(shū)，并在《中山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金申請(qǐng)表》上簽字蓋章，連同借款人提交的相關(guān)材料報(bào)受托管理機(jī)構(gòu)。

　　受托管理機(jī)構(gòu)收到銀行遞交的材料，經(jīng)審批同意后，可委托合作銀行通知申請(qǐng)借款人預(yù)繳或預(yù)存資金使用費(fèi)。

　　受托管理機(jī)構(gòu)完成審批后，通知合作銀行將資金劃入合作銀行指定賬戶，完成貸款還貸程序。

　　合作銀行收到還貸資金后，原則上應(yīng)在2個(gè)工作日（最長(zhǎng)不超過(guò)7個(gè)自然日）內(nèi)將該還貸資金轉(zhuǎn)回融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金專(zhuān)用賬戶，完成資金使用過(guò)程。

　　通過(guò)本專(zhuān)項(xiàng)資金完成續(xù)貸的企業(yè)或個(gè)人，應(yīng)按要求配合相關(guān)部門(mén)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)資金驗(yàn)收、監(jiān)督檢查及績(jī)效評(píng)價(jià)等工作。

　　（九）監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)管理

　　相關(guān)部門(mén)按職責(zé)針對(duì)合作銀行、受托管理機(jī)構(gòu)和申請(qǐng)人建立信息報(bào)送機(jī)制、建立項(xiàng)目審計(jì)機(jī)制、建立風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制、建立責(zé)任追究機(jī)制。

　　（十）其他

　　本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行，有效期至2025年12月31日。原《中山市支持企業(yè)融資專(zhuān)項(xiàng)扶持資金管理暫行辦法》（中府辦函〔2020〕10號(hào)）同時(shí)廢止。

　　（中山市金融工作局）